Bunq 利用 NVIDIA AI 將其欺詐檢測模型的訓(xùn)練速度提高近百倍。

歐洲新型銀行 Bunq 正在 NVIDIA 加速計算和 AI 的助力下，揭穿金融欺詐者的騙局。

被稱為“自由銀行”的 Bunq 提供隨時隨地的網(wǎng)上銀行服務(wù)。用戶無需前往線下銀行網(wǎng)點，即可通過 Bunq 應(yīng)用程序在線處理其各種金融需求。

Bunq 成立于 2012 年，是三十多年來首家獲得歐洲銀行執(zhí)照的銀行。目前 Bunq 擁有 1200 多萬客戶和價值 80 億歐元的存款，是歐盟最大的新型銀行之一。

為了滿足日益增長的客戶需求，Bunq 開始使用生成式 AI 幫助檢測欺詐和洗錢行為。該行的自動交易監(jiān)控系統(tǒng)采用 NVIDIA 加速計算技術(shù)，大幅提高了訓(xùn)練速度。

Bunq 數(shù)據(jù)和 AI 主管 Ali el Hassouni 表示：“AI 具有巨大潛力，可以在許多方面幫助人類，該系統(tǒng)是將人類智慧與 AI 相結(jié)合的典范。”

加快欺詐檢測速度

Ali el Hassouni最近在 NVIDIA GTC 上發(fā)表演講時表示，如今金融欺詐空前猖獗。

傳統(tǒng)的交易監(jiān)控系統(tǒng)均基于規(guī)則建立，也就是說算法將會根據(jù)一系列標(biāo)準(zhǔn)來標(biāo)記可疑交易，以此確定某項活動是否存在欺詐或洗錢風(fēng)險。這些標(biāo)準(zhǔn)都由人工設(shè)定，因此誤報率很高，使得這類系統(tǒng)耗費了大量人工并且難以擴大規(guī)模。

而 Bunq 的基于 AI 的交易監(jiān)控系統(tǒng)利用監(jiān)督和非監(jiān)督學(xué)習(xí)，已經(jīng)實現(xiàn)了全自動化和易于擴展。

Bunq 使用NVIDIA GPU實現(xiàn)了這一點，將其數(shù)據(jù)處理工作流的速度提高了 5 倍以上。

此外，Bunq 還使用由 GPU 提供加速的開源NVIDIA RAPIDS數(shù)據(jù)科學(xué)庫套件，將其欺詐檢測模型的訓(xùn)練速度較之前的方法提高了近 100 倍。

NVIDIA AI Enterprise軟件平臺中的 RAPIDS 可加速數(shù)據(jù)科學(xué)工作流，實現(xiàn)生產(chǎn)級生成式 AI 應(yīng)用開發(fā)與部署的精簡化。

Ali el Hassouni 表示：“我們選擇 NVIDIA 先進的 GPU 優(yōu)化軟件，是因為其支持我們使用更大的數(shù)據(jù)集，并能夠加快新模型的訓(xùn)練速度，有時甚至能夠提速一個數(shù)量級，這提高了模型的準(zhǔn)確性并減少了誤報?！?/p>

讓 AI 遍布整個銀行

Bunq 正在努力挖掘 AI 在其各項業(yè)務(wù)中的潛力。

Ali el Hassouni 表示：“我們一直在尋找能夠造福我們用戶的 AI 新用途?，F(xiàn)在，我們一半以上的用戶票據(jù)都是自動處理的，此外，我們還通過 AI 進行新用戶開戶時的身份證真?zhèn)巫R別、自動生成營銷內(nèi)容等?！?/p>

面向 Bunq 客戶的 AI 個人助手 Finn 由該行專有的大語言模型和生成式 AI 提供支持。它可以回答用戶的問題，比如“我上個月在生活用品上花了多少錢？”“我上周去的印度餐廳叫什么名字？”等。

為了進一步提高 Finn 的準(zhǔn)確性，該銀行正在探索NVIDIA NeMo Retriever這個正處于早期體驗階段的生成式 AI 微服務(wù)集合。NeMo Retriever 作為 NVIDIA NIM 推理微服務(wù)的組成部分，以經(jīng)過優(yōu)化的容器提供模型，可與 NVIDIA AI Enterprise 一起使用。

Ali el Hassouni 表示：“NeMo Retriever 嵌入 NIM 的初步測試結(jié)果喜人。通過與 NVIDIA 開展 LLM 方面的合作，我們將得以把 Finn 提升到一個新的水平，以優(yōu)化客戶體驗?！?/p>

此外，AI 還能在該銀行的數(shù)字銀行營銷工作中幫助分析消費者互動數(shù)據(jù)，為未來的營銷活動提供依據(jù)。

Ali el Hassouni 表示：“我們正在為用戶創(chuàng)造一種無邊界的銀行體驗，我們開展的工作始終以用戶為中心?！?/p>

審核編輯：彭菁