區(qū)塊鏈是按照時間先后順序，將數(shù)據(jù)區(qū)塊以前后相連的方式組合而成的鏈式數(shù)據(jù)庫，以密碼學方式保證不可篡改和不可偽造的分布式賬本。區(qū)塊鏈的特性，打個形象比方，如某村莊村民每次發(fā)生交易，即通過村中廣播向所有村民播送交易信息，經村民核實，把此信息記在各自賬本，這個按照時間先后順序記錄下來的鏈就是區(qū)塊鏈。區(qū)塊鏈可回溯，極難篡改，有很高的可信度。因此，區(qū)塊鏈在信用缺失的領域，比如數(shù)字資產轉移、數(shù)據(jù)確權、票據(jù)、證券、存證或防偽溯源等方面具有很高的應用價值。

目前，基于區(qū)塊鏈技術的應用可劃分為三類場景，一是價值轉移類，如虛擬貨幣的創(chuàng)生及其在不同賬戶間的轉移；二是存證確權類，將信息記錄到區(qū)塊鏈上，如電子合同和版權確權；三是授權管理類，如利用智能合約控制數(shù)據(jù)訪問。此外，隨著應用需求的不斷升級，還存在多類型融合的場景。由于區(qū)塊鏈具有點對點、無國界、無主權及無特定法律責任承擔主體等特征，在帶來巨大便利的同時，亦帶來很多風險。當前，金融相關領域區(qū)塊鏈的應用最為集中，涉及區(qū)塊鏈的法律風險也主要發(fā)生在這個方面（在其他領域，區(qū)塊鏈更多是作為一種中性的技術，用以提升經濟效率，當前所涉及的法律風險較為有限）。

首先是涉及比特幣的相關法律風險。比特幣是區(qū)塊鏈的第一個成熟的、大規(guī)模的應用，目前其市值在1600億美元左右。在中國金融監(jiān)管機構發(fā)布的部門規(guī)范中，以比特幣為代表的虛擬貨幣，其內涵或外延并無明文規(guī)定或者解釋說明，立法上存在漏洞與空白。

其一，在具體司法實踐中，比特幣屬于法律上的財產，還是計算機信息，法院的認定存在差異。

司法判決無法發(fā)揮指引作用，甚至發(fā)生同案異判等行為。

其二，比特幣市場價格認定困難。當前國內理論上并無合法存在的虛擬貨幣交易平臺，缺乏合理的價格參照。比特幣價格波動劇烈，執(zhí)法與司法人員對涉案比特幣價格難以出具權威判斷，容易出現(xiàn)因比特幣價格確定困難而定罪量刑存在偏差，有損司法權威。

其三，管轄權與執(zhí)法方面存在困難。比特幣這種基于通證類型（Token）的資產，與傳統(tǒng)賬戶類資產（如銀行存款）不同。比特幣可點對點發(fā)送，輕易規(guī)避單一主權國家的金融監(jiān)管。近年來，暗網(wǎng)非法交易逐漸使用比特幣作為支付手段；一些犯罪嫌疑人利用比特幣作為洗錢的工具。由于比特幣具有準匿名性，致使監(jiān)管與追蹤違法犯罪行為較為困難。針對涉及比特幣的跨境網(wǎng)絡違法犯罪，其司法管轄權有待立法進一步明確。

其次是ICO相關的法律風險。ICO英文詳稱“Initial　Coin　Offering”，意即首次代幣公開銷售。ICO是區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司以發(fā)行初始數(shù)字代幣為項目融資的方式，也是區(qū)塊鏈技術在眾籌融資領域中的重要應用。雖然自2017年9月以來，中國境內全面禁止ICO融資。但是，由于ICO很難得到全面有效監(jiān)管，存在很多暗箱操作甚至借此傳銷的違法犯罪行為。大量境外ICO項目方夸大其辭，甚至完全虛構項目前景，欺詐中國公民的財產，涉嫌集資詐騙罪。

再次，區(qū)塊鏈在非金融領域的法律風險未來將逐漸呈現(xiàn)，需要未雨綢繆。互聯(lián)網(wǎng)能解決信息傳遞，但不能解決實物傳遞以及實物驗證問題。依靠區(qū)塊鏈解決各種憑證上鏈確權、檔案等傳遞或運送過程中的跟蹤、防偽、保質等，并非易事。比如當前通過區(qū)塊鏈實現(xiàn)司法存證，2018年最高人民法院發(fā)布的司法解釋對此已經給予認可。不過，基于區(qū)塊鏈的司法存證，只能確保數(shù)字世界的信息真實性，難以保證鏈外信息在源頭和寫入?yún)^(qū)塊鏈環(huán)節(jié)時的真實與準確。因此，對司法存證的區(qū)塊鏈，相關機構需要對接入?yún)^(qū)塊鏈的節(jié)點進行資格認證與嚴格審核，預先確保信息源頭的信譽。

與此類似，將來各種權益類證書（比如房產證）上鏈，以及將區(qū)塊鏈運用于防偽溯源等，如何從源頭上確保這些上鏈的信息真實可信？這就需要法律事先予以規(guī)范，否則一旦造成負面后果，比如鏈上交易的權益證書是事先偽造的，那么損失將難以挽回或需要付出非常高昂的代價。對此，需要制定相應規(guī)范，對接入?yún)^(qū)塊鏈的節(jié)點設定基本標準。

最后，基于區(qū)塊鏈的智能合約日漸普及，正衍生出一些新的法律風險。比如智能合約涉及的交易標的若為法律法規(guī)所禁止，則對此種代碼的編寫者如何給予法律約束？達成智能合約的民事主體，若為不具有完全民事行為能力的人，智能合約是否可視為民事合同？此種合約法律上是否生效？對此，均需要未來立法予以進一步明確。此外，一些涉及個人的行為數(shù)據(jù)或隱私（如醫(yī)療信息）上鏈，為防止個人隱私外泄，需要事先有完整的標準或規(guī)則指引，設定個人鏈上信息加密與授權防問機制。

總之，區(qū)塊鏈領域需要國家給予規(guī)范監(jiān)管甚至立法，以推動區(qū)塊鏈行業(yè)安全有序發(fā)展。 其一，單純依靠一國以此種禁令模式監(jiān)管將非常困難，為此建議監(jiān)管機構加強國際協(xié)作，強化國際監(jiān)管。特別是與美國、西歐、日本及韓國等虛擬貨幣市場發(fā)達的地區(qū)開展合作。

其二，開展ICO監(jiān)管沙盒試點，降低ICO風險。監(jiān)管者可鼓勵一些有條件的地方政府開展ICO監(jiān)管沙盒園，通過地方相關專業(yè)機構備案、審核及沙盒測試。

其三，推動行業(yè)自律彌補立法不足。法治不完備是轉型時代的新常態(tài)，區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展日新月異，對區(qū)塊鏈在具體應用領域的法律風險，立法難以跟上行業(yè)發(fā)展，逐一立法并非萬全之策。筆者認為，監(jiān)管機構可以推動行業(yè)自律，由行業(yè)自律組織制定自律章程、行業(yè)標準以及行業(yè)內部指引規(guī)范，彌補立法固有不足。

最后，推動區(qū)塊鏈技術與監(jiān)管技術的融合。區(qū)塊鏈對立法與監(jiān)管帶來種種挑戰(zhàn)，需要監(jiān)管者和立法者轉變固有思維?？梢越柚鷧^(qū)塊鏈技術和智能合約，將法律和合同條款轉化為簡單而確定的基于代碼的規(guī)則，這些規(guī)則將由底層區(qū)塊鏈網(wǎng)絡自動執(zhí)行。未來，技術規(guī)則將越來越多地承擔起與法律規(guī)則相同的作用和功能。政府可借助代碼，通過將部分法律轉換成技術規(guī)則，由底層技術框架執(zhí)行，從而減少監(jiān)督和持續(xù)執(zhí)行的需要，降低合規(guī)和執(zhí)法成本，也減少法律文本固有的不確定性。當前，區(qū)塊鏈技術距成熟尚有很大距離，監(jiān)管者可以通過不同形式，形塑新規(guī)范，影響代碼規(guī)則，最后通過程序自動運行實現(xiàn)區(qū)塊鏈的部分內部治理，節(jié)約監(jiān)管資源。

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