為進(jìn)一步強(qiáng)化mPOS手機(jī)刷卡器等移動(dòng)設(shè)備外接受理終端管理，中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》（業(yè)管委秘〔2019〕9號）。

各成員機(jī)構(gòu)：

為貫徹落實(shí)中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理、商戶真實(shí)性管理等監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化mPOS手機(jī)刷卡器等移動(dòng)設(shè)備外接受理終端（以下簡稱“移動(dòng)支付終端”）管理，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》及《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn)證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號），中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會秘書處（以下簡稱“秘書處”）在總結(jié)前期工作情況基礎(chǔ)上，對移動(dòng)支付終端的業(yè)務(wù)管理、報(bào)備管理提出如下要求，請各成員機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。

一、合規(guī)開展移動(dòng)支付終端相關(guān)業(yè)務(wù)

（一）嚴(yán)禁開展法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則禁入業(yè)務(wù)

收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)于商戶真實(shí)性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。

嚴(yán)禁通過移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開展***、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。

（二）全面排查自身業(yè)務(wù)

收單機(jī)構(gòu)要對照前述特征，全面排查自身經(jīng)營的移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，并立即開展整改工作。對于應(yīng)整改未整改業(yè)務(wù)問題，經(jīng)秘書處監(jiān)控發(fā)現(xiàn)后，將按照《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》從嚴(yán)、從重開展處置，并視違規(guī)程度勒令收單機(jī)構(gòu)將該終端品牌退出市場。

二、進(jìn)一步強(qiáng)化移動(dòng)支付終端品牌報(bào)備管理

（一）新增品牌報(bào)備要求

收單機(jī)構(gòu)需報(bào)備新增移動(dòng)支付終端品牌的，除需符合《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn)證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號）相關(guān)要求外，還需另行提供說明文件（具體見附件1），就該品牌的使用場景、主要作用、商標(biāo)注冊情況、預(yù)估市場規(guī)模等情況向秘書處說明，蓋章并提交秘書處。

非銀行成員機(jī)構(gòu)申請報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌的，還應(yīng)滿足前次非銀行成員機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)評價(jià)結(jié)果在III類及III類以上。其中，III類機(jī)構(gòu)新增終端品牌的，前一年度的合規(guī)累積記分不得高于50分。

秘書處將根據(jù)收單機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、前次業(yè)務(wù)評價(jià)結(jié)果、前一年合規(guī)累積記分及業(yè)務(wù)合規(guī)情況等綜合評估后，確定是否受理收單機(jī)構(gòu)新增報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌申請。

（二）定期開展已報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌復(fù)檢工作

已通過報(bào)備的移動(dòng)支付終端品牌要定期參與秘書處組織的復(fù)檢工作，按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送相應(yīng)復(fù)檢材料。

收單機(jī)構(gòu)未按要求參加復(fù)檢的，則視為放棄業(yè)務(wù)合規(guī)檢查；復(fù)檢過程發(fā)現(xiàn)成員機(jī)構(gòu)報(bào)備終端品牌嚴(yán)重違反業(yè)務(wù)合規(guī)要求的，將責(zé)成收單機(jī)構(gòu)關(guān)停品牌并退出市場。上述情況涉及的終端品牌將納入收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單（附件2）。

三、定期發(fā)布移動(dòng)支付終端報(bào)備信息

秘書處將每季度向各成員機(jī)構(gòu)發(fā)布銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件應(yīng)報(bào)備未報(bào)備品牌列表（附件3）、收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真比對，不得通過未報(bào)備或已報(bào)送關(guān)停的移動(dòng)支付終端品牌上送交易。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，秘書處將嚴(yán)格按照《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行頂格處置。