導(dǎo)讀：近日阿爾法狗與柯潔的“人機(jī)大戰(zhàn)”再次成為焦點(diǎn)。在圍棋領(lǐng)域，人們似乎已經(jīng)對(duì)人工智能深信不疑。其實(shí)，人工智能的種子早已播向各個(gè)領(lǐng)域，當(dāng)然也包括金融投資領(lǐng)域，不少金融業(yè)內(nèi)人士早已對(duì)人工智能有著充分的領(lǐng)悟，并積極運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。

最近，華爾街在向硅谷尋求自動(dòng)化系統(tǒng)和技術(shù)服務(wù)。

據(jù)外媒報(bào)道，2016年7月間，美國(guó)已經(jīng)有41家創(chuàng)業(yè)公司希望將自己的AI技術(shù)與金融行業(yè)融合。其中包括赫赫有名的大型金融公司——高盛集團(tuán)，它一直極力支持AI金融技術(shù)的應(yīng)用。

隨著不同領(lǐng)域的資本流入人工智能行業(yè)，越來(lái)越多的金融AI公司細(xì)分出不同的服務(wù)，從信用評(píng)分到反金融詐騙都有相應(yīng)的服務(wù)。

2017年2月，日本金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和東京股票交易所宣布將AI技術(shù)應(yīng)用到市場(chǎng)監(jiān)管工作中，并且已經(jīng)進(jìn)行了技術(shù)測(cè)試，結(jié)果表明AI技術(shù)能夠準(zhǔn)確識(shí)別那些不公平的交易。傳統(tǒng)的監(jiān)管方式是讓員工自行辨認(rèn)交易是否有漏洞，如果發(fā)現(xiàn)出漏洞再進(jìn)行調(diào)查。而現(xiàn)在，機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)可以從大量數(shù)據(jù)中分析出結(jié)果，再自動(dòng)執(zhí)行相應(yīng)的操作，這讓監(jiān)測(cè)交易漏洞的工作變得更容易了，提高效率的同時(shí)還能對(duì)異常交易進(jìn)行預(yù)測(cè)。

隨著越來(lái)越多的股票交易所用AI技術(shù)監(jiān)測(cè)交易詐騙情況，對(duì)沖基金公司也將跟隨技術(shù)創(chuàng)新潮流，引進(jìn)AI算法和技術(shù)，希望借助深度學(xué)習(xí)技術(shù)來(lái)適應(yīng)不斷變化的金融局勢(shì)。

深度學(xué)習(xí)技術(shù)能幫助交易公司分析大量的數(shù)據(jù)并尋找潛在的客戶，既增加了收益，又降低了風(fēng)險(xiǎn)。深度學(xué)習(xí)技術(shù)還能通過(guò)分析社交媒體如Twitter， Facebook或者新聞網(wǎng)站上的信息，預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的走勢(shì)。

去年，據(jù)《華爾街郵報(bào)》報(bào)道，世界上最大的對(duì)沖基金公司——橋水基金，開發(fā)了一套AI系統(tǒng)來(lái)管理公司。該系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)錄入同行評(píng)估和員工測(cè)試等數(shù)據(jù)，并利用這些數(shù)據(jù)為有不同特長(zhǎng)的員工指派更為合適的工作。同時(shí)，AI系統(tǒng)還能有針對(duì)性地對(duì)員工進(jìn)行詳細(xì)指導(dǎo)，告訴他們應(yīng)該如何進(jìn)行時(shí)間管理。此外，該系統(tǒng)還會(huì)負(fù)責(zé)公司的員工招聘、解雇和晉升等工作。

雖然橋水基金的這個(gè)AI項(xiàng)目不為許多人所知，但AI在交易市場(chǎng)上的作用確實(shí)是顯而易見的。除了橋水基金，還有許多公司嘗試或已經(jīng)利用AI在金融領(lǐng)域進(jìn)行一些活動(dòng)了。

位于舊金山的AI公司Sentient Technologies通過(guò)其附屬公司Sentient Investment Management，利用AI來(lái)制定和優(yōu)化投資策略。他們想借助世界上最強(qiáng)大的分布式人工智能系統(tǒng)不斷地獲取、處理數(shù)據(jù)，并讓機(jī)器完全獨(dú)立地制定投資策略。

以機(jī)器學(xué)習(xí)和分布式計(jì)算為導(dǎo)向的金融技術(shù)公司Two Sigma ，想通過(guò)應(yīng)用科學(xué)的投資管理方式，讓AI成為“非典型的投資經(jīng)理”，從而為金融公司工作。該公司目前在40多個(gè)國(guó)家或地區(qū)交易外匯、衍生品、股票和期貨，并在全球金融市場(chǎng)上采用多元化的系統(tǒng)策略。

一個(gè)名為Emma 的機(jī)器人希望通過(guò)先進(jìn)的機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)來(lái)超越人類。它在財(cái)富管理上能夠自主地進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和研究。據(jù)Recode報(bào)道，Emma的創(chuàng)造者沙尼亞克·希爾認(rèn)為神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的系統(tǒng)將來(lái)會(huì)考慮更復(fù)雜的情況，例如地緣政治風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。

另一家大公司，香港Aidyia致力于開發(fā)無(wú)需人力操作的智能軟件。該軟件系統(tǒng)能夠完全自動(dòng)識(shí)別和執(zhí)行交易。這個(gè)系統(tǒng)借鑒了多種AI算法，包括一種受遺傳演化啟發(fā)而來(lái)的算法，以及另一種基于概率邏輯的算法。最終該軟件每天都會(huì)分析大量數(shù)據(jù)，包括大盤行情和宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，之后會(huì)自動(dòng)進(jìn)行市場(chǎng)預(yù)測(cè)，并作出最優(yōu)判斷。

AI取代人力是各行業(yè)最常見的擔(dān)憂之一，特別是金融分析師，資產(chǎn)管理專家和對(duì)沖基金經(jīng)理等人員的工作將來(lái)可能會(huì)嚴(yán)重依賴AI。但是無(wú)論怎樣，AI重新定義了對(duì)沖基金里的交易，解放了人類的雙手，讓他們能去做更有價(jià)值的事。未來(lái)，AI將在金融領(lǐng)域產(chǎn)生更深遠(yuǎn)的影響。

來(lái)源：竹間智能Emotibot