傳統(tǒng)銀行對于去中心化的加密貨幣例如比特幣深惡痛絕。因為比特幣讓人們可以直接交易，繞開銀行和中間商。銀行通過提供服務例如存款，收取手續(xù)費盈利。所以他們討厭加密貨幣，也就不足為奇了。但是，銀行并不是無辜的，他們助長我們這個時代一些非常嚴重的金融犯罪。

返還被盜資金

尼日利亞總統(tǒng)穆罕默杜·布哈里（Muhammad Buhari）要求匯豐銀行返回1億美元資金，據(jù)稱該行幫助前獨裁者Sani Abacha清洗他侵吞的國家財產(chǎn)。

在1998年死于心臟病之前，Abacha用鐵腕統(tǒng)治尼日利亞長達五年之久。在他的統(tǒng)治期間，尼日利亞的經(jīng)濟有所改善，通脹率從經(jīng)過五年時間降到了1998年的8.5%。外匯儲備增長超過1800%，達到96億美元。

但是，這位前陸軍將軍被控大規(guī)模侵吞國家財產(chǎn)，侵吞尼日利亞的石油財富高達43億美元。透明國際組織把Abacha列為世界上第四大腐敗的國家領導人。

尼日利亞的總統(tǒng)發(fā)言人Malam Garba Shehu在9月16日發(fā)表一份報紙《Leadership》上發(fā)表聲明：“我們的調(diào)查機構確信，匯豐銀行為上任將軍Sani Abacha在新澤西州、巴黎、倫敦和日內(nèi)瓦處理了超過1億美元的額資金?！?/p>

Shehu說道，“這些賬戶記錄包括：AC ： S-104460 HSBC Fund Admin Ltd.新澤西（1200萬美元）; AC 37060762 HSBC Life （歐洲）， 英國（2000萬美元） and AC ： 38175076 HSBC Bank Plc， 英國（160萬美元），”

Shehu對匯豐銀行7月份發(fā)表這份報告做出了回應。匯豐的這份報告預測，如果總統(tǒng)Buhari在第二年大選中贏得第二任總統(tǒng)任期，尼日利亞的經(jīng)濟將會下降。

他接著表示：“總統(tǒng)希望向所有的尼日利亞人，尤其是全球銀行巨頭匯豐銀行明確，過去尼日利亞經(jīng)濟被毀是因為領導人肆無忌憚的掠奪國家資源，而這種形式得到了匯豐銀行的積極支持?！?/p>

一個經(jīng)手Abacha掠奪的數(shù)百萬美元且尚未歸還的銀行，直到幾個月前仍在幫助尼日利亞參議院一位領導人隱藏盜取資金，這家銀行在道德上已經(jīng)沒有任何權利再發(fā)布這樣的報告稱， Buhari贏得第二個任期將會加劇國家經(jīng)濟受到限制，國家財政進一步惡化的風險。”

Shehu表示，“我們現(xiàn)在要求匯豐銀行返回我們被盜資金?！?/p>

屢次犯罪

尼日利亞反腐敗機構，經(jīng)濟和金融犯罪委員會周日還指責這家英國銀行，涉嫌為50多名尼日利亞人洗錢，其中包括一名尼日利亞現(xiàn)任的參議員。

匯豐控股有限公司是世界上最大的銀行和金融服務機構之一。匯豐的國際網(wǎng)絡覆蓋歐洲、亞太地區(qū)、美洲、中東和非洲的80多個國家和地區(qū)，共有約7500個辦事處。

但該公司曾因洗錢和其他金融犯罪支付了數(shù)十億美元的罰款。該公司在美國因為墨西哥毒資洗錢提供便利被罰19.2億美元，在香港因存在系統(tǒng)上的漏洞支付幾百萬美元的資金。

Abacha掠奪的資金里，美國已經(jīng)遣返了藏在美國銀行里的資金，大約是4.8以美元。2016年，瑞士向尼日利亞返還了5億美元——這是首次歐洲銀行返還非洲國家被盜資金。根據(jù)非洲能力建設基金會的數(shù)據(jù)，非洲每年因非法資金流動產(chǎn)生的損失高到500億美元。