資本市場和經(jīng)濟環(huán)境正在快速發(fā)生變化，沒有數(shù)字化能力的個人和企業(yè)在任何領(lǐng)域都“逆水行舟，不進則退”。市場將變得越來越高效，利潤空間也越來越萎縮。

一般來說，傳統(tǒng)投資貿(mào)易的決策往往基于人類的直覺和廣泛的金融經(jīng)濟知識。然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)科技的發(fā)展，越來越多的交易者開始意識到并且利用金融科技完成投資交易。這些交易系統(tǒng)基于市場行情和基本數(shù)據(jù)，如價格和數(shù)量信息，以及有關(guān)交易資產(chǎn)的公共信息。

交易機器人（trading bots）的利弊

目前金融交易市場上比較普遍的是利用交易機器人交易或者普通的算法交易。

交易機器人（trading bots）是計算機程序遵循一套指令代碼來執(zhí)行交易。如果設(shè)定一定的條件，如價格和市場條件，一旦達(dá)到預(yù)設(shè)條件，計算機程序就會自動高速地完成交易。與人類相比，交易機器人可以更高效、更快地完成交易，而且消除了因個人情緒或操作失誤影響交易的可能性，使市場更具流動性，交易更加系統(tǒng)化。

“雖然這些機器人算法提高了交易市場的效率，但在很大程度上受到人類經(jīng)驗限制。交易員往往根據(jù)以往的經(jīng)驗和市場專家的判斷，設(shè)置相關(guān)參數(shù)。這是一種相對比較機械，缺乏創(chuàng)造性的交易方式。”GRSTAR首席執(zhí)行官Tom Morrison指出。GRSTAR是一家采用人工智能和大數(shù)據(jù)分析來準(zhǔn)確預(yù)測未來結(jié)果的科技公司。這樣的交易機器人在如今的市場上隨處可見，開源項目促使這些基本策略更為普遍。

交易機器人本身并不是嚴(yán)格意義上的人工智能?！叭斯ぶ悄芟啾榷?，基于大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用機器學(xué)習(xí)來觀察、研究和分析市場狀況、交易模式和數(shù)據(jù)，然后預(yù)測交易結(jié)果?！盡orrison補充道。

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易

人工智能（AI）是指可模仿人類智能來執(zhí)行任務(wù)，并基于收集的信息對自身進行迭代式改進的系統(tǒng)和機器算法。“AI更多的是一種為超級思考和數(shù)據(jù)分析而服務(wù)的過程和能力，而不是一種預(yù)設(shè)的指令集合。人工智能算法包含交易機器人的所有優(yōu)點，更重要的這是實時的和面向未來的分析預(yù)測。”Morrison指出。

人工智能和大數(shù)據(jù)分析為個人和企業(yè)提供最先進的交易工具和技術(shù)，最大限度地預(yù)測交易結(jié)果，提高利潤并發(fā)現(xiàn)競爭優(yōu)勢?！叭斯ぶ悄芩惴ê蜋C器學(xué)習(xí)不斷學(xué)習(xí)、創(chuàng)造和改進算法和投資策略，通過實時動態(tài)信息預(yù)測交易結(jié)果。人工智能交易對金融服務(wù)業(yè)的影響比以往任何時候都要積極。”Morrison補充道。

人工智能交易為股票，外匯，指數(shù)基金，大宗商品等金融工具提供更為深入的金融市場動態(tài)分析，提高投資效率和回報率，讓投資者能夠避免市場高風(fēng)險和低效率，避開過熱或蕭條的個人情感偏見。據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，過去需要大約幾百位金融分析師共同制定的策略如今可以通過基于人工智能的算法在48小時內(nèi)完成。人工智能交易能夠在市場處于萌芽狀態(tài)時檢測、分析并對市場中的任何異?，F(xiàn)象采取即時行動。

“基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易夠深入了解消費者行為，分析海量數(shù)據(jù)，利用實時洞察來識別趨勢，并以最優(yōu)價格執(zhí)行交易，更準(zhǔn)確地預(yù)測市場，并有效地降低風(fēng)險，以提供更高的回報?！盡orrison強調(diào)指出。

總結(jié)

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易從根本上改變了金融服務(wù)業(yè)的交易方式，提升了金融包容性，提高了交易效率和投資回報率；基于大數(shù)據(jù)的強大智能替代人類直覺和算力，在如今市場波動和經(jīng)濟前景充滿各種不確定性的大環(huán)境下，有效升級了個人和企業(yè)的決策分析能力和收益能力。
責(zé)任編輯：tzh